财富管理与资产配置认知

1、在财富管理领域，不变的是满足客户需求——专业度、私密性、个性化、一站式和永续性。

2、要为客户提供专业的咨询服务，要能够为客户创造核心价值和附加价值，要有金融从业人员的道德水准。

3、私人财富管理要以客户为中心，设计一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险及投资组合等一系列的金融服务。

4、对客户的资产、负债与流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户降低风险，实现财富保值、增值和传承。

5、根据投资需求将资金放在不同资产类别之间进行分配，要在相关性比较低的几类资产中进行配置。

6、资产配置黄金三原则——跨地域国别配置，跨资产类别配置，以FOF的方式超配另类资产。

7、不同资产轮流领先，为资产配置提供了空间，要能够配置到下一门领先的资产更容易成功。