如何识别P2P平台违规

1、一、首先说一下P2P平台的性质：早在2014年，银监会相关部门负责人就已经指出，P2P平台是一个信息中介，不掌控投资者的资金，不得设置资金池，不得进行投资担保或者进行收益保证，不得吸收公众存款。也就是说，P2P投资纯粹是投资人和借款人的契约，平台作为中介只负责撮合和管理。

3、三、从资金托管辨别。在2015年的时候，国家规定对投资P2P的资金由银行托管，但是很多平台从自身利益或者掌控资金考虑，很少能够将资金全部托管银行。辨别的方法就是，自己投资平台后，芬简砝鬃看资金是到银行的托管账户，还是到第三方支付或者平台账户？如果是后者或者无法显示，违规平台可能性就比较大了。所以，从投资界面是否反映银行信息，辨别平台是否合规。

5、五、从是否显示资金流向辨别。 根据工作规则，P2P的投资人的资金，通过平台的撮合达到借款人手中。作为投资者应该知道借款人的身份、征信等信息的。如果发现资金流向不明或者无法显示，就需要慎重对待了。投资P2P平台，无法显示借款人信息，不合规的可能性特别大。